投資信託で得られる利益
初心者の方が投資信託を実際にやってみようと思った時、まず気になるのはどうやって利益を得るかだと思います。やはり投資信託をはじめる目的は当然利益を得る為であり、その利益が得られる仕組みがわからない事には不安です。
投資信託で利益を得る為にはとても専門的な知識が必要だとか、特別な手段を用いなければならないとか、そんな事を初心者であれば考えてしまうでしょう。
ここでは、そんな初心者の方の為に、投資信託の利益についてご説明します。
投資信託の利益は、分配金と基準価格の値上がりによって発生します。分配金とは、投資信託会社の決算の際に、投資信託の運用の成績に応じて分配される収益金です。この分配金以外にも、投資信託のポートフォリオに組み込まれている株など値上がりした場合には投資信託の基準価格が上昇します。それを換金する事で、購入価格との差額を利益として得られるのです。
投資信託の利益率は、どう言った有価証券を組み入れるかで変わってきます。一般的に債権、不動産、株式の順番で高くなっていくとされています。 MMF・MRFなどと言ったファンドは元本が保証されますが、利子はごく小額です。株式では高い利益を期待できる一方で損額も大きく、ハイリスクハイリターンでなのです。
初心者には少しハードルが高いようですが、投資信託は小額からの投資ができるので、ハイリターンでも投資額自体を低く設定してあれば問題ないと思われます。
投資信託協会で、リスクとリターンの大きさを表すRR分類と言う指標を公表しています。それを参考にしてみるといいですよ。
